（一）贪图高利诱惑  养老钱血本无归

——张某集资诈骗案

2014年至2015年初，被告人张某注册成立瀚耀（上海）投资有(yǒu)限公司（简称“瀚耀投资公司”）、江西颐生园旅游开发有(yǒu)限公司、江西省东方禅韵文(wén)化传播有(yǒu)限公司（简称“东方禅韵公司”）等多(duō)家公司，以投资养老养生项目為(wèi)名向他(tā)人集资借款900余万元进行项目投资，但均投资失利。

2015年10月，多(duō)次投资失利的被告人张某以明显过高的转让价格2248万元承租经营泰轩温泉酒店(diàn)有(yǒu)限公司（简称“泰轩酒店(diàn)”），為(wèi)偿还转让款及之前所欠债務(wù)，其多(duō)次组织人员利用(yòng)“泰轩酒店(diàn)”在上海、南昌、宜春等地进行非法集资。此后，為(wèi)扩大影响，吸收更多(duō)资金，又(yòu)策划成立了明月山(shān)天年会俱乐部，注册、收購(gòu)了瀚耀國(guó)际投资控股集团有(yǒu)限公司、瀚宗（上海）实业发展有(yǒu)限公司、三亚盛世颐年旅游开发有(yǒu)限公司等数十家空壳公司，对外宣称上述公司、酒店(diàn)均為(wèi)“瀚耀集团”旗下产业，隐瞒公司真实经营状况，虚夸“瀚耀集团”公司实力和投资前景，以打造禅修疗养、健康养生、旅游休闲等养老生态产业链為(wèi)幌子，以年利率10%-18%不等的回报為(wèi)诱饵，或编造公司“上市”、“认購(gòu)原始股”的投资骗局，通过发放宣传资料、召开推介会、免费旅游、酒店(diàn)入住體(tǐ)验等方式，在上海、宜春等地公开宣传，诱骗集资参与人预存养生卡、认購(gòu)股权、签订投资合同，向不特定公众非法募集大量资金。截至案发，共向2358人非法吸收资金2.9332亿元，造成损失1.6861亿元。其他(tā)四被告人為(wèi)公司的主要管理(lǐ)人员或营销团队负责人，参与非法吸收公众存款，数额巨大，并分(fēn)别从中获取违法所得53.86万元至12.47万元。案发后，被告人张某等人自动向公安机关投案。2022年9月1日，江西省高级人民(mín)法院对一起涉案金额高达2. 9332亿元，造成损失1.6861亿元的养老诈骗案件进行二审宣判，认定被告人张某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。以非法吸收公众存款罪对其他(tā)四名被告人分(fēn)别判处十年至四年不等的有(yǒu)期徒刑，并处罚金。

（二）预付卡陷阱多(duō)  存钱容易退款难

——刘某彬集资诈骗案

2012年12月起，被告人刘某彬先后以車(chē)联服務(wù)公司、华川石化公司的名义，招募近百名业務(wù)员在银行及加油站发放宣传单、上门推销或在加油站摆摊设点，通过发展会员、推销燃油代充值套餐（一次性收取套餐资金，再分(fēn)期按月充值到会员的中石油或中石化加油卡账户内），承诺高额回报（半年至2年期，9.4折至8折不等）的方式吸收资金。2016年9月1日，刘某彬以車(chē)联网络公司的名义推出“养車(chē)宝”业務(wù)，吸引社会有(yǒu)車(chē)族通过关注微信公众号或下载“养車(chē)宝”APP，注册账户并预存人民(mín)币1000元至5万元不等的资金，以年化率16%的高回报為(wèi)诱饵吸收社会资金。2012年12月至2017年4月期间，共吸收社会资金4.3亿余元，造成经济损失达人民(mín)币5200万余元。2018年12月21日，南昌市高新(xīn)技术产业开发區(qū)人民(mín)法院以非法吸收公众存款罪判处被告人刘某彬有(yǒu)期徒刑七年，并处罚金二十万元。

（三）房产项目利润高  拆东补西一场空

——刘某华集资诈骗案

2010年起，被告人刘某华以投资东湖(hú)花(huā)城房地产、茶厂、吉水松华废资源有(yǒu)限公司、井冈山(shān)房地产、九江房地产、峡江土地开发、赣州市政府土地投标為(wèi)由，以月息1.5%至3%為(wèi)饵，并承诺按季付息，到期归还本金，向20余人吸收资金共计657.59万元人民(mín)币。為(wèi)了骗取更多(duō)人参与集资，刘某华开始是按时足额兑付先期集资参与人的本息，之后以“拆东墙补西墙”方式兑付。刘某华将所吸资金少部分(fēn)用(yòng)于投资，大部分(fēn)用(yòng)于購(gòu)买汽車(chē)、足球彩票、偿还债務(wù)等个人消费，造成集资参与人经济损失共计527.2185万元人民(mín)币。2018年5月21日，刘某华在福建省福安市被抓获归案。2019年2月25日，永丰县人民(mín)法院以集资诈骗罪判处被告人刘某华有(yǒu)期徒刑十年零六个月，并处罚金十五万元

（四）免费校园贷款  逾期后果由你尝

——高某某集资诈骗案

2015年8月，被告人高某某為(wèi)大量募集资金，以江西省赊宝网络科(kē)技有(yǒu)限公司（以下简称赊宝公司）名义与天津易生小(xiǎo)额贷款公司（以下简称易生公司）合作。同年10月起，赊宝公司在南昌各大高校通过贴海报、发传单、在各网络平台、微信朋友圈转发广告及口口相传等推广方式，以“0元購(gòu)車(chē)”為(wèi)诱饵，向學(xué)生广泛宣传“你分(fēn)期、我还款”业務(wù)。至2016年6月，南昌多(duō)所高校306名學(xué)生在赊宝公司APP上注册并选择12-24个月分(fēn)期付款方式購(gòu)买電(diàn)动車(chē)，并向易生公司申请電(diàn)动車(chē)市场价3倍左右的消费贷款，易生公司向學(xué)生電(diàn)话核实后放款至赊宝公司。相关學(xué)生从赊宝公司领取其选择分(fēn)期的電(diàn)动車(chē)后，赊宝公司前期基本按照承诺，為(wèi)每月完成3-5次的朋友圈宣传任務(wù)的學(xué)生提供当月電(diàn)动車(chē)月供款至还款账户。2016年6月，易生公司因认為(wèi)风险过高停止审核放贷业務(wù)，致使赊宝公司资金链断裂，无法按期偿还學(xué)生贷款。上述募集的资金，全部由高某某个人控制，除部分(fēn)用(yòng)于归还學(xué)生電(diàn)动車(chē)月供、購(gòu)买新(xīn)電(diàn)动車(chē)及发放业绩奖金外，其余被其个人挥霍。经审计，被告人高某某向306名在校學(xué)生募集资金共计人民(mín)币254.8907万元，已归还月供61.233226万元人民(mín)币，剩余未归还贷款本金為(wèi)193.657474万元人民(mín)币。2018年4月23日，南昌市东湖(hú)區(qū)人民(mín)法院以集资诈骗罪判处被告人高某某有(yǒu)期徒刑十年，并处罚金人民(mín)币二十万元。

（五）投资理(lǐ)财收益高坑起你来没商(shāng)量！

——林某某等人非法吸收公众存款案

2014年3月14日被告人林某某等人在吉安县登记成立闽峰公司，主要从事抵押贷款、投资、民(mín)间借贷、财務(wù)及理(lǐ)财信息咨询服務(wù)。2014年4月16日，青岛XX运通投资管理(lǐ)有(yǒu)限公司授权准许闽峰公司使用(yòng)“XX运通”品牌、公司徽标、招牌等知识产权用(yòng)于经营活动，成為(wèi)青岛XX运通投资管理(lǐ)有(yǒu)限公司加盟店(diàn)。2014年6月30日至2016年10月6日期间，林某某等人在闽峰公司没有(yǒu)办理(lǐ)金融业務(wù)经营许可(kě)证的情况下，通过发放传单等途径，宣传并允诺按投资5万元以下的，3个月期的月息1分(fēn)，6个月期的月息1.1分(fēn)，1年期的月息1.3分(fēn)；投资5万元以上的，3个月期的月息1.2分(fēn)，6个月期的月息1.3分(fēn)，1年期的月息1.5分(fēn)等高于银行存款利息的揽储方式，向社会吸收公众存款，向社会不特定公众2345人次吸收存款共计19485万元。2016年10月6日起，闽峰公司无力支付到期本金及利息。至案发，尚有(yǒu)5935万元未归还。2017年9月25日，吉安县人民(mín)法院以非法吸收公众存款罪判处被告人林某某，有(yǒu)期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民(mín)币二十万元。

（六）抵制高息集资诱惑  理(lǐ)性选择投资渠道

——廖某等人非法吸收公众存款案

2017年9月至12月，某公司法定代表人廖某等人在广州等地，推广“内测xx农业模式=消费增值模式”传销模式，共发展会员记录28327条，核定会员人数17276名，发展层级3层以上且人员30人以上的会员771名，会员投资消费金额1.12亿元。另在2015年5月至2018年1月，廖某等人还以“某公司”名义，在吉州區(qū)租赁办公场所，非法向不特定对象288人吸收公众存款4000万余元。2019年万安县人民(mín)法院以廖某犯组织、领导传销活动罪、非法吸收公众存款罪，数罪并罚判处有(yǒu)期徒刑15年。其余涉案犯罪嫌疑人均被判处1-6年不等有(yǒu)期徒刑。

（七）高额利息是场梦  勿让钱财变成空

——违规运营“团贷网”非法集资案

2012年6月至2019年3月间，派生集团未经许可(kě)，违规运营“团贷网”平台，以发布融资项目、“安盈宝”理(lǐ)财项目、私募基金类理(lǐ)财产品等形式，承诺保本付息、高额回报，向社会公众非法吸收巨额资金，未偿还金额348.2亿元。其间，派生集团发布虚假融资项目，非法吸存资金325.6亿元，主要用(yòng)于违法操纵股票交易、个人消费及挥霍，造成巨大损失。派生集团还利用(yòng)资金及持股优势操纵证券市场。此外，部分(fēn)被告人还虚开发票6760万元、虚开增值税专用(yòng)发票税额143万元。2022年12月22日，东莞市中级人民(mín)法院对派生科(kē)技集团有(yǒu)限公司（派生集团）及其主要负责人唐军、张林等人非法集资案一审公开宣判。派生集团因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、操纵证券市场罪数罪并罚被判处罚金16.1亿元；派生集团原董事長(cháng)唐军被判处有(yǒu)期徒刑二十年，并处罚金5150万元；派生集团原总经理(lǐ)张林被判处有(yǒu)期徒刑二十年，并处罚金4100万元。其他(tā)44人因参与非法集资、操纵证券市场、虚开增值税专用(yòng)发票等犯罪，被判处有(yǒu)期徒刑一年六个月至十五年，并处罚金。

（八）非法集资套路多(duō)私募外衣算一个

——上海华领资产管理(lǐ)有(yǒu)限公司、孙祺集资诈骗案

2013年8月，孙祺成立海华领资产管理(lǐ)有(yǒu)限公司（以下简称华领公司）。2015年1月，华领公司在中國(guó)证券基金行业协会登记為(wèi)私募投资基金管理(lǐ)人。2016年2月至2018年1月，华领公司先后成立华领泽银稳健系列和华领定制系列共计35只票据私募投资基金产品。华领公司宣称基金投资银行承兑汇票或票据收益权项目，资金全程在银行间封闭循环运作，且基金产品分(fēn)级设计，优先级投资的资金安全有(yǒu)保障等，骗取投资人信任。实际经营中，孙祺指使他(tā)人以虚假的票据收益权项目作為(wèi)基金产品的底层资产，开出划款指令，套取资金转入孙祺控制的相关账户，并将部分(fēn)套取的资金转入劣后级投资人账户内，充作劣后级出资。经司法审计，华领公司、孙祺非法募集资金人民(mín)币76亿余元，用(yòng)于兑付投资人本息、公司运营、个人挥霍等，仅少量资金用(yòng)于投资、借贷等活动，造成700余名被害人实际经济损失人民(mín)币20亿余元。2022年11月24日上午，上海市第一中级人民(mín)法院依法公开宣判被告单位华领公司、被告人孙祺集资诈骗案，对华领公司以集资诈骗罪判处罚金人民(mín)币二亿元，对孙祺以集资诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

来源：处置非法集资部级联席会议